2024年最新の資産運用おすすめランキングを徹底解説します。
昨今のインフレや年金不安から、多くの初心者投資家が資産運用に関心を持っています。
ただし投資信託やETF、株式投資など、商品の選択肢が多すぎて何から始めれば良いのか迷ってしまいますよね。
そこでこの記事では、2024年の資産運用おすすめランキングをベースに、以下の内容を詳しく解説していきましょう。
- 人気の資産運用商品ランキングTOP8
- 年代別・投資金額別の最適な運用プラン
- NISA・iDeCoなど税制優遇制度の活用方法
- 初心者でも失敗しない資産運用の始め方
- 運用のリスクとリターンの基本知識
これから資産運用を始めたい方は、ぜひ最後までご覧ください。
資産運用おすすめランキング【2024年最新】
2024年の資産運用おすすめランキングでは、安定性と収益性のバランスを重視した商品が上位にランクインしています。
資産運用を始める前に、各商品の特徴やリスク・リターンをしっかりと理解しましょう。
1位：ヘッジファンド
2024年の資産運用おすすめランキング第1位は、ヘッジファンドです。
プロの運用者が複数の投資手法を組み合わせることで、高いリターンを狙える商品となっています。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 最低投資額 | 1000万円〜 |
| 期待リターン | 年10〜20% |
| リスク度 | 中 |
| おすすめ投資家層 | 富裕層、法人 |
ヘッジファンドのメリット・デメリットは、以下の通りです。
- メリット
- 市場環境に左右されにくい
- 分散投資効果が高い
- プロによる運用
- デメリット
- 高額な最低投資額
- 流動性が低い
- 手数料が高め
ここでは、数あるヘッジファンドの中から特におすすめの4社を紹介します。
BMキャピタル – 圧倒的な運用実績と安定性
老舗ヘッジファンドBMキャピタルの最大の魅力は、驚異的な安定性です。
東大卒・バークレー出身の敏腕ファンドマネージャーの運用により、なんと設立以来10年以上連続でマイナスの年を出さず、年平均10%以上のリターンを実現しています。
特に印象的なのは、2020年のコロナショックで世界中の市場が大暴落する中でも+0.77%のプラス収益を確保した実績でしょう。
バリュー株投資を中心とした堅実な運用戦略と徹底したリスク管理で、大切な資産を着実に成長させることができますよ。
ハイクアインターナショナル – 安定した高配当で資産を育てる
高成長を続けるベトナム市場で、安定した高配当収入を得られるのがハイクアインターナショナルの特徴です。
最も魅力的なのは、年利12%の配当を3ヶ月ごとに受け取れる点。たとえば1000万円の投資なら、3ヶ月ごとに30万円ずつ、年間120万円の配当収入が期待できます。
株式市場の変動に左右されない事業融資型の投資で、売上30億円規模の日系企業SAKUKOが事業基盤となっているため、安心して投資できるのも大きな魅力ですね。
アクション – 多彩な投資戦略で高リターンを追求
日本株からWeb3まで、幅広い投資対象に柔軟に投資できるのがアクションの強みです。
2020年から2023年までの平均年利30%超という驚異的な運用実績は、まさに投資家の夢。1000万円の投資が4年で約3000万円に成長した実績もあります。
30年のキャリアを持つ投資のプロと、元衆議院議員の金融のプロがタッグを組んで運用する、新時代の総合型ヘッジファンドとして注目を集めていますよ。
GFマネジメント – 大型株投資で圧倒的なパフォーマンス
UBS証券、モルガン・スタンレー証券という世界的金融機関出身の精鋭が手掛ける、大型株特化型のヘッジファンドです。
独自のJ-Prime戦略により、運用開始からわずか数年で投資額を3.8倍に成長させた実績は圧巻。年平均29%という驚異的なリターンを実現しています。
厳選された20〜30銘柄に集中投資しながらも、相場下落時の損失を最小限に抑える高度なリスク管理で、大切な資産を大きく成長させることができるでしょう。
2位：投資信託
資産運用おすすめランキング第2位は、投資信託です。
少額から始められる上、NISA口座での非課税メリットも活用できるため、初心者の方に特におすすめですね。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 最低投資額 | 100円〜 |
| 期待リターン | 年3〜8% |
| リスク度 | 中〜低 |
| おすすめ投資家層 | 初心者、若年層 |
投資信託の主な商品タイプは、以下の通りです。
- インデックスファンド
- 市場平均並みの収益を目指す
- 手数料が安い
- アクティブファンド
- 市場平均以上の収益を目指す
- 手数料が高め
3位：ETF
ETF（上場投資信託）は、株式と投資信託の特徴を併せ持つ商品として人気を集めています。
取引所で売買できる利便性と、分散投資効果を両立できる点が評価されましょう。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 最低投資額 | 数万円〜 |
| 期待リターン | 年3〜10% |
| リスク度 | 中 |
| おすすめ投資家層 | 初級〜中級者 |
ETFの種類と特徴は、以下の通りです。
- 株価指数型
- 日経平均やTOPIXに連動
- 国内株式市場の値動きを反映
- 海外株式型
- S&P500などの海外指数に連動
- 為替リスクあり
- 商品・REIT型
- 金やREITに連動
- 分散投資に有効
4位：株式投資
資産運用おすすめランキング第4位の株式投資は、配当収入と値上がり益の両方が期待できる投資方法です。
企業の成長に直接投資できる点が特徴ですね。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 最低投資額 | 数万円〜 |
| 期待リターン | 年5〜15% |
| リスク度 | 高 |
| おすすめ投資家層 | 中級者以上 |
株式投資で得られる収益は、以下の通りです。
- 値上がり益（キャピタルゲイン）
- 株価上昇による利益
- 短期での獲得も可能
- 配当金（インカムゲイン）
- 定期的な収入が期待できる
- 長期保有向き
- 株主優待
- 商品やサービスの特典
- 保有期間の条件あり
5位：REITファンド
不動産投資信託（REIT）は、不動産投資を少額から始められる商品として注目を集めています。
オフィスビルや商業施設からの賃料収入が、定期的な分配金として受け取れますよ。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 最低投資額 | 数万円〜 |
| 期待リターン | 年4〜6% |
| リスク度 | 中 |
| おすすめ投資家層 | インカムゲイン重視の投資家 |
REITの主な投資対象は、以下の通りです。
- オフィスビル型
- 都心のオフィス物件
- 安定した賃料収入
- 商業施設型
- ショッピングモールなど
- 景気の影響を受けやすい
- 住宅型
- マンション・アパート
- 安定性が高い
6位：外貨預金
資産運用おすすめランキング第6位の外貨預金は、為替差益と金利収入を狙える商品です。
円安局面では、特に注目を集める投資方法となっていますね。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 最低投資額 | 1万円〜 |
| 期待リターン | 年2〜5% |
| リスク度 | 中 |
| おすすめ投資家層 | 為替リスクを許容できる投資家 |
主な外貨預金の種類は、以下の通りです。
- 普通預金型
- 出し入れ自由
- 金利は低め
- 定期預金型
- 期間が固定
- 比較的高金利
7位：国債・社債
債券投資は、安定した利子収入を得られる資産運用方法として人気です。
特に国債は、信用リスクが極めて低い商品となっていますよ。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 最低投資額 | 1万円〜 |
| 期待リターン | 年0.5〜3% |
| リスク度 | 低 |
| おすすめ投資家層 | 安全性重視の投資家 |
債券の主な種類は、以下の通りです。
- 国債
- 国が発行する債券
- 最も安全性が高い
- 社債
- 企業が発行する債券
- 金利は比較的高め
- 地方債
- 地方自治体が発行
- 国債に次ぐ安全性
8位：定期預金
定期預金は、元本が保証された最も安全な資産運用方法の一つとなっています。
預金保険制度の対象となるため、銀行が破綻しても1000万円までは保護されますよ。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 最低預入額 | 1円〜 |
| 期待リターン | 年0.01〜0.5% |
| リスク度 | 極めて低い |
| おすすめ投資家層 | 元本保証を重視する投資家 |
定期預金の主な種類は、以下の通りです。
- スーパー定期
- 一般的な定期預金
- 期間は1ヶ月〜10年
- 大口定期
- 1000万円以上の預け入れ
- 金利が比較的高い
- 期日指定定期
- 解約日を自由に選択可
- 最長3年
年代別の資産運用プラン
2024年の資産運用おすすめランキングに加えて、年代別の最適な投資プランを紹介します。
年齢によって投資目的や運用スタイルは大きく異なるため、それぞれの特徴を把握しましょう。
20代向けの資産形成型商品
20代は人生で最も長期投資が活用できる時期です。
投資に回せる金額は少なくても、時間の味方を得られるのが特徴ですね。
| 商品名 | 特徴 | おすすめ度 |
|---|---|---|
| NISA | 非課税、月最大33,333円 | ★★★★★ |
| iDeCo | 所得控除あり、年金タイプ | ★★★★☆ |
| 投資信託 | 100円から開始可能 | ★★★★☆ |
20代におすすめの投資スタイルは、以下の通りです。
- 積立投資を基本とする
- 毎月定額を投資
- 複利効果を活用
- 長期保有が基本
- 株式型商品を中心に
- 成長性重視
- 値動きを恐れない
- 分散投資を意識
30〜40代の積立投資の始め方
30〜40代は、収入が安定し始める一方で、結婚や住宅購入などの大型支出も発生します。
そのため、計画的な資産運用が必要となってきますよ。
| 商品名 | 特徴 | リスク |
|---|---|---|
| ETF | インデックス運用、手数料が安い | 中 |
| REIT | 不動産投資、インフレ対策 | 中 |
| 個人向け国債 | 安定性重視、利回り確定 | 低 |
30〜40代の資産配分の目安は、以下の通りです。
- 資産配分
- 株式型：40%
- 債券型：30%
- 不動産：20%
- 現金：10%
50代以降の退職金運用法
50代以降は、退職金の運用や年金受給を視野に入れた保守的な投資が中心となります。
資産の安全性を重視した運用方法を選びましょう。
| 商品名 | 特徴 | 元本保証 |
|---|---|---|
| 定期預金 | 預金保険制度の対象 | あり |
| 個人向け国債 | 利回り確定、換金性あり | あり |
| 債券型投資信託 | 安定性重視の運用 | なし |
50代以降の投資方針は、以下の通りです。
- 安全性重視
- 元本保証商品を中心に
- リスク資産は最小限に
- 定期的な収入確保
- 年金プラン
- iDeCoの受給開始
- 国民年金との併用
- 計画的な取り崩し
投資金額別の資産運用アイデア
2024年の資産運用おすすめランキングを資金額別に見ていくと、投資できる金額によって最適な商品が変わってきます。
ここでは、投資金額に応じた効果的な運用方法を紹介しましょう。
10万円からの資産運用プラン
10万円からの資産運用では、少額投資に適した商品を選ぶことが重要です。
分散投資の効果も得られる投資信託やETFがおすすめとなりますよ。
| おすすめ商品 | 最低投資額 | リスク度 |
|---|---|---|
| 投資信託（積立） | 100円〜 | 中 |
| ETF | 1万円〜 | 中 |
| 株式（単元未満） | 1000円〜 | 高 |
10万円からの資産運用で意識すべきポイントは、以下の通りです。
- 運用方針
- 積立投資を活用する
- 手数料を抑える
- 分散投資を心がける
- 資金配分
- 投資信託：6万円
- ETF：3万円
- 預金：1万円
100万円からの資産運用プラン
100万円からの投資では、資産運用おすすめランキングで上位に入る商品をバランスよく組み合わせることができます。
リスク分散を意識したポートフォリオ構築が可能となってきましょう。
| 商品タイプ | 配分比率 | 期待リターン |
|---|---|---|
| 投資信託 | 40% | 年3〜8% |
| ETF | 30% | 年3〜10% |
| REIT | 20% | 年4〜6% |
| 現金・預金 | 10% | 年0〜0.5% |
100万円の資産運用プランのポイントは、以下の通りです。
- 商品選択のコツ
- NISA枠を最大限活用
- インデックス型を中心に
- 定期的な見直しを実施
- 投資スタイル
- 中長期保有が基本
- 分散投資を徹底
- コスト管理を重視
1000万円以上の本格的な投資方法
1000万円以上の投資では、より本格的な資産運用が可能となります。
ヘッジファンドなど、ハイリターンが期待できる商品も視野に入れることができますよ。
| 商品タイプ | 配分比率 | 最低投資額 |
|---|---|---|
| ヘッジファンド | 30% | 1000万円〜 |
| 投資信託 | 25% | 100円〜 |
| 不動産投資 | 25% | 100万円〜 |
| 債券・預金 | 20% | 1万円〜 |
1000万円以上の資産運用のポイントは、以下の通りです。
- 資産管理のコツ
- プロの運用を活用
- 税制対策を徹底
- 定期的なリバランス
- リスク管理
- 分散投資の徹底
- 定期的な見直し
- 流動性の確保
資産運用を始める前に知っておくべきポイント
2024年の資産運用おすすめランキングに登場する商品に投資する前に、重要なポイントを押さえておく必要があります。
特に、税制優遇制度の活用方法とリスク管理の基本を理解しましょう。
NISAを活用する(成長投資枠・つみたて投資枠)
新NISA制度は、投資収益が非課税となる画期的な制度です。
2024年から制度が大きく変更され、より使いやすくなっていますよ。
| NISA種別 | 投資限度額 | 対象商品 |
|---|---|---|
| 成長投資枠 | 年間240万円 | 上場株式、ETF、投資信託など |
| つみたて投資枠 | 年間120万円 | インデックスファンドなど |
NISAのメリットは、以下の通りです。
- 非課税メリット
- 売却益が非課税
- 配当金が非課税
- 分配金が非課税
- 投資制限
- 生涯投資枠あり
- ロールオーバー可能
- 金融庁が認定した商品のみ
iDeCo(個人型確定拠出年金)を活用する
iDeCoは、老後の資産形成を目的とした年金制度の一つです。
税制優遇が手厚く、長期的な資産運用に適していますよ。
| 加入者区分 | 月額上限 | 年間上限 |
|---|---|---|
| 会社員(企業年金なし) | 23,000円 | 276,000円 |
| 自営業者 | 68,000円 | 816,000円 |
| 専業主婦(夫) | 23,000円 | 276,000円 |
iDeCoの主な特徴は、以下の通りです。
- 税制優遇
- 掛金が全額所得控除
- 運用益が非課税
- 受取時も税制優遇あり
- 運用商品
- 投資信託
- 保険商品
- 定期預金
リスクとリターンの基本を理解する
資産運用おすすめランキングに登場する商品には、それぞれリスクとリターンの特徴があります。
投資を始める前に、この基本的な関係を理解しましょう。
| リスク水準 | 期待リターン | 商品例 |
|---|---|---|
| 低リスク | 年1〜3% | 国債、定期預金 |
| 中リスク | 年3〜8% | 投資信託、ETF |
| 高リスク | 年8%以上 | 株式、ヘッジファンド |
投資におけるリスク管理のポイントは、以下の通りです。
- 基本原則
- 分散投資の実施
- 長期投資の継続
- 定期的な見直し
- リスク許容度の確認
- 年齢による調整
- 収入状況の考慮
- 投資目的の明確化
資産運用に関するよくある質問
2024年の資産運用おすすめランキングに関して、よく寄せられる質問にお答えします。
初めて投資を検討する方の不安や疑問を解消しましょう。
今すぐ資産運用を始めるべきですか？
資産運用を始めるタイミングについて、多くの方が悩まれています。
投資を始める条件は、以下の通りです。
| 確認項目 | 基準 | 重要度 |
|---|---|---|
| 生活費の確保 | 3〜6ヶ月分 | 必須 |
| 借金の有無 | 返済の見通しあり | 重要 |
| 投資可能額 | 月1万円以上 | 推奨 |
資産運用を始めるメリットは、以下の通りです。
- 早期開始のメリット
- 複利効果の最大化
- リスク許容度が高い
- 失敗から学べる時間がある
ほったらかし投資で利益は出せますか？
ほったらかし投資は、長期的な視点で資産形成を目指す方法として注目されています。
2024年の資産運用おすすめランキングの中でも、自動運用可能な商品は多く存在しますよ。
| 投資方法 | 期待リターン | 必要な手間 |
|---|---|---|
| ロボアドバイザー | 年3〜8% | 極めて少ない |
| インデックス投資 | 年4〜7% | 少ない |
| 積立投資信託 | 年3〜6% | 少ない |
ほったらかし投資のポイントは、以下の通りです。
- 成功のコツ
- 長期保有を前提にする
- 分散投資を心がける
- 定期的な積立を継続する
IFAに相談するメリットはありますか？
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、中立的な立場から資産運用のアドバイスを提供する専門家です。
特に資産が1000万円を超える方には、積極的な活用をお勧めしますよ。
| サービス内容 | 費用目安 | 相談頻度 |
|---|---|---|
| 資産診断 | 無料〜3万円 | 初回 |
| 運用相談 | 月3000円〜 | 月1回 |
| 総合コンサル | 年30万円〜 | 随時 |
IFA活用のメリットは、以下の通りです。
- 専門家のサポート
- 中立的なアドバイス
- 税制対策の提案
- ポートフォリオ診断
投資初心者はどの商品から始めるべきですか？
投資初心者には、リスクが低く、仕組みが理解しやすい商品からスタートすることをお勧めします。
2024年の資産運用おすすめランキングから、特に初心者向けの商品を厳選しましょう。
| 商品名 | 初期投資額 | 難易度 |
|---|---|---|
| NISA | 100円〜 | 易しい |
| インデックスファンド | 1000円〜 | 易しい |
| 投資信託 | 1万円〜 | 普通 |
初心者向けの投資方針は、以下の通りです。
- 基本戦略
- 積立投資を活用
- 少額から開始
- 安全性を重視
- 学習ステップ
- 投資の基礎を理解
- 徐々にリスクを取る
- 失敗を恐れない
資産運用をしない方がいい場合もある？
資産運用は、あくまで余裕資金を使って行うべきであり、生活費や子どもの教育費など、日常の必要資金を投資に充てるのは避けるべきです。
なぜなら、投資には常にリスクが伴い、利益が出る保証はなく、元本を下回る可能性もあるからです。万が一損失が出た場合、日常生活や将来の計画に大きな影響を及ぼす恐れがあります。
生活費や重要な貯蓄を資産運用に回そうと考えている場合、リスクを十分に理解したうえで、一旦見直すことが賢明です。
まとめ
2024年の資産運用おすすめランキングでは、ヘッジファンドや投資信託、ETFなどが上位にランクインしています。
特に初心者の方は、以下の3点を意識して資産運用を始めることをおすすめします。
- NISAやiDeCoなどの税制優遇制度を最大限活用する
- 投資信託やETFなど、分散投資効果の高い商品を選ぶ
- 月々の積立投資で、長期的な資産形成を目指す
また、年代や投資可能額に応じて、適切な商品選択を心がけましょう。
投資初心者でも、プロの運用者による商品や自動運用サービスを利用することで、効率的な資産形成が可能です。
投資を始める前に、各商品のリスクとリターンをしっかりと理解し、自分に合った運用プランを見つけていきましょう。