FXで資産運用！投資初心者向けに投資方法からおすすめのFX業者までまとめ
本サイト管理人の金咲ババロアです！
少額からゲーム感覚で効率よく稼げるらしい！そんな話を聞いて、FXでの資産運用を始めようとお考えの方も多いのでは。
一見投資初心者でも一攫千金を狙えそうな資産運用方法ですが、実際は高いレベルでのリスク管理が必要で、ポイントを抑えた上で運用を行わないと思わぬ損失が発生することもあるのが実際のところ。
そこで今回は、投資初心者の方がFXで資産運用を行うメリット・デメリットから、失敗しにくいFXの始め方まで一挙まとめて紹介します。
これから、FXで資産運用を始めようとお考えの方は必見です！
この記事で分かること
- FXとは何か？利益獲得方法を徹底解説
- FXで資産運用をメリット・デメリットを理解しよう
- 失敗しにくいFX投資の始め方
FXとは？
FXとはForeign Exchangeの略称で、日本円と米ドルなど2国間のお金を交換し利益を出す資産運用方法です。
そんなFXでの利益獲得方法は、大きく以下の2種類があります。
１.為替差益狙い
為替差益狙いのFX投資は、2国間通貨のレートの差で利益獲得を行うもの。
1ドル100円の時にドルを購入し、1ドル120円の時に売却をすることで20円の差額を利益として積み重ねていくという感じです。
FXの醍醐味といえば、レバレッジを効かせた投資ができることですね。
レバレッジとは？
手元の資金の一部を担保として借り入れを行うことで、手元の資金の何倍もの規模のトレードを行うことが出来ます。
例えば、10万円の元手にそれぞれ10倍、5倍のレバレッジを掛け投資を行い、1ドル100円から110円まで値が動いた場合の利益額は以下の通り。
| レバレッジ | 期待利益 |
|---|---|
| 0倍 | 1万円 |
| 5倍 | 5万円 |
| 10倍 | 10万円 |
レバレッジなしでの投資の場合10万円の投資で1万円のリターンに期待できるところ、レバレッジ5倍の場合は5万円、10倍の場合は10万円とレバレッジを掛けた分だけ利益も倍増します。
国内で登録を受けているFX会社では、個人口座の場合レバレッジ25倍が上限となっています。
FX投資を行うなら有効活用したいレバレッジですが、ここで注意しなければならないのが為替レートが予想に反してマイナスに動いた場合。
レバレッジを掛けトレード額を25倍に増やした場合、得られる利益も25倍になる反面、損失が出た場合は発生する損失も25倍になる点は十分理解しておく必要があります。
投資初心者の場合は特に、レバレッジなしかレバレッジ1倍～2倍程の低レバレッジから投資に慣れていくのがおすすめですよ。
- FXでまとまった利益を狙いたい
- 頻繁にゲーム感覚でトレードしたい
- 短期間で利益獲得を狙いたい
２.スワップポイント狙い
日本のような低金利な国の通貨を売り、トルコや南アフリカなどの高金利な国の通貨を購入するとその金利差がスワップポイントとして貰えます。
例えば、金利が0％の日本円を売り8％のトルコリラを購入するとその金利差は8％。よって、毎日8％程のスワップポイントを受け取ることが出来る計算です。
スワップポイントはFX業者毎に異なりますが、1万通貨あたり１日数円〜数十円程度と理解しておくと良いでしょう。
反対に金利が高い通貨を売り、低い通貨を購入した場合はスワップポイントがマイナスになりスワップポイントを別途支払わなければなりません。
先述した通り、スワップポイントは保有中は毎日発生するので長期保有をお考えの方は注意したいですね。
- FXで安定した利益を狙いたい
- 頻繁にトレードする時間がない
- 長期的にじっくり運用したい
投資するメリット・デメリット（リスク）
さて、ここまでの内容でFXでの資産運用はどのようなものか？その仕組みと利益獲得方法について理解できたと思います。
続いては、資産運用でFXを利用するなら知っておきたいメリット・デメリットをまとめていきます。
まず初めに、資産運用でFXを利用するメリットから見ていきましょう。
メリット１.少額から資産運用を始められる
国内FX業者では、1,000通貨もしくは10,000通貨を最小取引単位としています。
最小取引単位が1000通貨、1ドル100円だった場合は、100円ｘ1000通貨で10万円となります。
この最小取引単位は、先述したレバレッジをかけて満たすことも可能です。
例えばレバレッジを最大25倍かけて投資を行った場合10万円=4,000円×25倍＝となり4000円の少額から投資を行うことができます。
特に学生や新社会人などまとまった投資額を用意しにくい方でも、少額から積極的に資産運用を始めることが出来るのは嬉しいポイントですね。
メリット２.利益獲得方法が多種多様
レバレッジをかけ短期トレードを行えば、数秒～数分でまとまった利益を生み出すことも理論上では可能です。
また、過度なリスクを取りたくない方は長期保有で毎日のスワップポイントを積み重ねていくこともでき、ご自身の経済状況や投資ポリシーに合わせ利益獲得方法を選んだり、都度都度変えていくことが出来るのは嬉しいですね。
メリット３.少ない資産でまとまった利益を狙いにいける
重ねてですがFXで資産運用を行う大きなメリットは、レバレッジをかけ少ない資産でまとまった利益を狙いにいけること。
国内FX会社であれば25倍までのレバレッジをかけることが可能ですので、10万円の投資額が用意できれば250万円相当の高額トレードが出来るのは投資資金を準備できない方にとっては魅力的でしょう。
デメリット１.元本保証でない
FXは元本保証の運用方法ではありません。
FX投資の中でも比較的リスク度合いが低く見られがちなスワップポイント狙いの投資でも、今後大きく円高が進めばスワップポイントがマイナスになり為替の値動きで得られる利益を相殺してしまう可能性も含んでいます。
為替レートは毎日動きますので、
- 始めてほったらかしにできるような投資法でない点
- 毎日状況を確認しながら状況に応じてリスク管理を行うことが必要な点
は覚えておく必要があります。
デメリット２.運用成績が投資者の投資手腕に影響する
FXはゼロサムゲームと呼ばれ、1つの通貨が上がれば何かの通貨が下がり、市場でトレードを行うトレーダーが一度に全員勝ち上がることは理論上出来ない仕組みとなっています。
よってプロ、初心者問わず市場で取引を行う投資者は、常に他の投資者がどの通貨を購入し売却しているのか市場のトレンドを読み続け、予想を当て続ける必要があります。
その点株式投資の場合は、日本にある全てのすべての企業の業績が上がればすべての人が利益を得られる仕組みです。
FXの投資の難易度の高さと、常に他のトレーダーに負けないよう投資手腕を磨く必要がある点は理解しておきたいですね。
デメリット３.レバレッジをかければ元本以上の損失が出る可能性がある
FXでレバレッジ投資が出来る点はメリットでもありますが、予想に反した値動きをした場合は予想外に大きな損失が生まれる可能性があります。
特にレバレッジをかけた投資を行っている最中に大きな値下がりが発生すると、担保で預けたお金（証拠金）が不足してしまい「追証（おいしょう）」という追加で担保金を入金する必要が発生します。
追証の支払いができない場合強制的に取引が終了し、それでも補いきれない損失が発生した場合はFX業者から追加での請求が来る可能性も。
投資初心者の方は、
- レバレッジ0～2倍程までの利用に収めておく
- 事前に損切りのルールを決めルール通りに取引する
など事前にリスク対策をした上でトレードを始めることが大切です。
| 注意点 | 詳細 |
|---|---|
| 取引ルールを決める | 投資可能額、いくらを切ったら損切りする、いくらを超えたら利益確定するといった取引ルールを事前に決めておく |
| レバレッジを掛けすぎない | FX投資初心者はレバレッジ0～2倍程までの利用に収めておく |
| ポジションを持ちすぎない | 円ドル、円ユーロなど複数のポジションを持ちすぎず、管理できる範囲内に留める |
投資の始め方
ここまでの内容を踏まえ、これからFXでの資産運用を始めたいとお考えの方向けにFX投資の始め方をまとめておきます。
１.取引スタイル・取引ルール考える
FXでの資産運用を通して、どれくらいの期間のトレードでどのように利益獲得を行うのかを考える必要があります。
| トレード方法 | 概要 |
|---|---|
| スキャルピング・デイトレード | 数分、数時間で為替差益を狙う |
| スイングトレード | 数日～数ヶ月で為替差益を狙う |
| スワップ運用 | 数ヶ月～数年でスワップポイントを狙う |
取引スタイルが決まったら、さらに実際の取引開始前に以下のような取引ルールを決めておくと投資失敗のリスクを緩和することが出来ますよ。
- 投資金額の上限（例：増資は月3万円まで）
- いくらを超えたら利益確定するのか
- いくらを切ったら損切りするのか
２.デモトレードを試してみる
トレード技術が運用成績に反映されやすいFX取引において使いやすいトレーディングツールを利用することは、資産運用の大きな成功の鍵となります。
そこで利用したいのが、各FX業者の用意するデモトレードツール。
デモトレードツールでは、仮想資金を使ってFX取引を無料で体験することが出来ます。
多くのデモ口座はメールアドレスの登録のみで利用ができるので、まずはツールの使いやすさの確認やトレードの練習を兼ね、興味のあるFX業者のデモ口座を開設してみるのがおすすめです。
３.口座開設～トレード開始
ここまでくれば、後は口座開設を行いトレードを始めるだけ。FX業者の選び方のポイントは以下の2点です。
- トレードツールが使いやすい
- 取引コスト（スプレッド）が安い
FX取引を行う上で発生する主な費用は、取引手数料とスプレッド。
外国為替は売るときと買うときでレートが異なっており、その差がスプレッドとして顧客が負担する形となっています。
引用：楽天証券 FXって何
多くのFX業者で取引手数料は無料となっている場合が多く、実質はスプレッドのみが手数料として発生します。
スプレッドはFX会社によって異なる場合が多く、複数のFX業者を比較して出来るだけ低コストで運用を行えると良いですね。
口座開設が完了したら、あとはトレードするだけです。
投資初心者の方は少額から、米ドル－円といった取引量が多く、かつ値動きが激しすぎない通貨ペアでの運用から少しずつ投資に慣れていけると良いでしょう。
- 米ドル/円（USD/JPY）
- ユーロ/円（EUR/JPY）
FXおすすめ業者比較
以下、国内でも有名なFX業者の中でも特にトレードツールが使いやすくおすすめのものを以下一覧にまとめてみました。
| FX業者 | スプレッド | おすすめポイント |
|---|---|---|
| GMOクリック証券 | 0.2銭 | ・取引ツールがわかりやすい ・スプレッドが安定している |
| 松井証券FX | 0.2銭 | ・最低100円からの少額から始められる |
| 外為オンライン | 0.9銭 | ・口座開設キャンペーンが多い ・FXスマホアプリが使いやすい |
| 外為どっとコム | 0.2銭 | ・無料セミナーが充実している |
| DMM FX | 0.2銭 | ・LINEを使った顧客サポートがある |
スプレッドに関しては数字で単純比較出来ますが、ツールの使いやすさなどは実際に使用してみないとわからない部分です。
選び方のポイントを抑えた上で、まずは気になるFX業者をリストアップしデモ口座を利用しながらご自身が使いやすいツールの用意があり、コスト面でも効率的に運用できるような業者を選択できると良いですね。
資産運用初心者の方はまずは少額から趣味を兼ねて始めるのがおすすめ
ここまで、FXとはなにか？FXでの資産運用を行うメリット・デメリットから初心者向けにFX投資の始め方をまとめてきました。
FX投資は少ない資金で一攫千金を夢見ることが出来る点で一見魅力的な資産運用法に見えますが、方法を間違えると元本以上の思わぬ損失を生み出す可能性があります。
特に投資に慣れていない初心者の方は、まずは少額から資産の一部を資産を大きく増やす目的と言うよりは趣味程度にトレードを楽しみトレード技術を向上していくことから始められると良いでしょう。
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